Lavagem de dinheiro com cripto é risco material para o Reino Unido

O Reino Unido enfrenta um desafio regulatório significativo antes da avaliação do Grupo de Ação Financeira Internacional prevista para 2027. Especialistas do Royal United Services Institute alertam que a lavagem de dinheiro via criptoativos representa um risco material para a segurança nacional britânica.

A polícia da City de Londres aponta que 66% das fraudes de investimento no país envolvem criptomoedas. Além disso, a avaliação nacional de risco de 2025 elevou o nível de ameaça de lavagem de dinheiro no setor de médio para alto.

O país implementou um regime estatutário para criptoativos em fevereiro, mas as regras obrigatórias só entram em vigor em outubro de 2027. Os avaliadores do GAFI visitarão o Reino Unido em junho, período em que o sistema ainda estará em fase de transição.

A força-tarefa questiona se o governo conseguirá demonstrar eficácia na aplicação das normas durante a visita. O relatório destaca que corretores de balcão movimentam centenas de milhões de dólares anualmente em operações suspeitas de lavagem.

Embora a polícia tenha realizado uma apreensão recorde de 5,5 bilhões de libras em criptoativos, especialistas consideram que o sistema judicial ainda precisa ampliar sua capacidade operacional. O sucesso isolado não reflete a escala total dos desafios enfrentados pelas autoridades britânicas.