FCA propone verificación rigurosa en billeteras digitales no custodiadas

La Financial Conduct Authority del Reino Unido presentó una consulta pública sobre nuevas directrices para el sector de criptoactivos. El documento sugiere que las empresas realicen verificaciones más intensas en transferencias originadas en billeteras personales no custodiadas. El organismo clasifica esta práctica como una medida adecuada de control contra delitos financieros.

El texto de la consulta, identificado como CP26/38, permanecerá abierto para comentarios hasta diciembre de 2026. Aunque las sugerencias no poseen carácter vinculante, el regulador espera que las compañías consideren estas orientaciones al estructurar sus sistemas de seguridad. El incumplimiento de las recomendaciones no constituye, por sí solo, una infracción a las normas vigentes.

El regulador también criticó el uso de tecnologías de terceros sin la debida transparencia sobre los criterios de puntuación de riesgo. La entidad cuestionó la aplicación de reglas rígidas de rastreo que ignoran medidas proporcionales al riesgo real de cada operación. Las empresas permanecen responsables por el cumplimiento normativo, incluso cuando utilizan servicios de proveedores externos.

Estas propuestas buscan alinear las operaciones de criptoactivos a las expectativas de fiscalización ya establecidas en el mercado financiero británico. El organismo afirmó que los cambios buscan aclarar prácticas existentes sin elevar los costos operativos ni alterar los productos ofrecidos a los consumidores. La medida refleja un esfuerzo global para aumentar el monitoreo de flujos financieros en activos digitales.

El aumento del escrutinio regulatorio sobre billeteras privadas eleva la percepción de riesgo para transacciones descentralizadas y puede presionar el costo de cumplimiento para empresas que operan con Bitcoin y otros activos en el Reino Unido.